Der Software-Hintergrund des Börsenmaklers

Bei der Entwicklung von Schlüsselanwendungen für große Unternehmen – insbesondere für Unternehmen in datensensiblen Branchen wie dem Finanzwesen – ist die Komplexität der Anwendung selbst die größte Herausforderung. Teil der Lösung für unseren Kunden war die Entwicklung von Modulen für mehrere Abteilungen, die miteinander verbunden sind und gleichzeitig mit anderen Unternehmensanwendungen kommunizieren, die entweder von den Endkunden unseres Kunden oder seinen Partnern genutzt werden. Ob es sich um ein Modul für die Kundenverwaltung handelt, um ein Modul für Portfoliomanager, die mit Wertpapieren handeln, oder um ein Modul für die Compliance-Abteilung, deren Aufgabe es ist, alle Transaktionen aus AML-Sicht zu steuern – wir mussten immer den Überblick über die gesamte Lösung behalten und verstehen wie die Software von einzelnen Benutzern verwendet wird.

Es gibt mehrere Schlüsselmodule in der Anwendung, einige davon stellen wir in dieser Fallstudie vor. Wir werden uns auf das Modul konzentrieren, das für das Portfolio von Managern entwickelt wurde, oder Händler, die täglich Hunderte von Geschäften auf den Finanzmärkten tätigen, bis hin zu einem Modul für die Verwaltung einzelner Kunden und einem Modul für die Rechtsabteilung, oder die Compliance-Abteilung, die dafür verantwortlich ist, das Unternehmen unter Einhaltung aller Gesetze und Richtlinien zu führen.

Eine der Haupttätigkeiten von Wertpapierhändlern ist natürlich der Wertpapierhandel. Es handelt sich um eine Operation, die das Portfolio des Managers übernimmt, bzw eine beträchtliche Zeitspanne für Händler. Daher war es für uns sehr wichtig, für unseren Kunden ein Modul zu entwickeln, das möglichst automatisiert ist und so Hunderte Stunden manueller Arbeit und komplizierter Berechnungen einsparen und so den gesamten Handelsbetrieb im Unternehmen verbessern kann.

Aus der Anwendung entstand so ein individuell entwickelter Algorithmus für den automatischen Wertpapierhandel, der gemäß den festgelegten Prozessen für die Bedürfnisse unseres Kunden optimiert wurde. Dieser komplexe Algorithmus erfüllt mehrere Aufgaben – er kann nicht nur für Tausende von Kunden gleichzeitig berechnen, welche Wertpapiere entsprechend vorgegebener Gewichtungen in bestimmten Anlageprodukten verkauft oder gekauft werden sollten, er kann auch die Möglichkeit des Wertpapierhandels zwischen Kunden identifizieren, Anweisungen und Geschäfte generieren in Bruchteilen von Wertpapieren und dergleichen. Gleichzeitig berücksichtigt der Algorithmus auch verschiedene andere Anforderungen unseres Kunden, wie z. B. die Bildung einer Barreserve (ein festgelegter Prozentsatz des verfügbaren Bargelds) auf Kundenkonten oder die automatische Verarbeitung unterzeichneter Anträge auf Überweisung oder Auszahlung Kundengeld.

Die Verwaltung der Finanzen für Kunden erfordert die genaue Erfassung der Daten einzelner Kunden, weshalb das CRM-Modul ein ebenso wichtiger Bestandteil des unterstützenden Systems jedes Unternehmens ist. Auch das CRM-Modul zur Zusammenarbeit mit dem Kunden, zur Erfassung von Aktivitäten, Aufgaben oder automatischen Benachrichtigungen über wichtige Kundenereignisse ist in dieser Lösung für unseren Kunden selbstverständlich. Das Modul, die rechte Hand eines jeden Anlageprofis oder -beraters, ermöglicht eine effektivere Zusammenarbeit mit dem Kunden und kann ihm so den berühmten Mehrwert in Form eines besseren Service bringen.

Eine der Besonderheiten der Finanzbranche ist ihre sehr strenge Regulierung und ihr Schwerpunkt auf Sicherheit, kontinuierlicher Kontrolle oder Schutz vor der Legalisierung von Einkünften aus kriminellen Aktivitäten. Bei der Entwicklung spezifischer Funktionalitäten für unsere Kunden tun wir alles, um ihre praktischen Bedürfnisse vollständig zu verstehen und uns mit den Besonderheiten vertraut zu machen, die ihre Branche oder Arbeit charakterisieren. Daher haben wir großen Wert auf die Entwicklung von Funktionalitäten für die Compliance-Abteilung und die Rechtsabteilung gelegt. Eine der Besonderheiten ist die regelmäßige AML-Kontrolle (Anti-Geldwäsche-Kontrolle), bei der das System regelmäßig den Verdachtsgrad einzelner Kundentransaktionen bewertet und auch erkennt, von welchem ​​Bankkonto die Gelder dem Kundenkonto gutgeschrieben wurden. Bei verdächtigen Transaktionen weist das System kompetente Personen darauf hin, bei ausgewählten Kunden vorsichtiger zu sein.

Zur laufenden Kontrolle von Finanzunternehmen gehört auch die regelmäßige Berichterstattung an die Aufsichtsbehörde – in der Regel die Slowakische Nationalbank. Ein solches Reporting erfolgt in verschiedenen Formen, sei es als Report im .xlsx oder als Report mit präziser Struktur im .xml-Format. Für unseren Kunden haben wir daher die Möglichkeit der regelmäßigen Erstellung von Berichten für die Aufsichtsbehörde in der gesetzlich vorgeschriebenen Form und Formatierung integriert, was eine detaillierte Untersuchung der Spezifikationen aller Berichte und deren Einbindung in das System in der erforderlichen Struktur erforderte. Gleichzeitig sind wir auch regelmäßig bei deren Änderung kooperativ, wenn eine Gesetzesänderung dies erfordert und unser Mandant verpflichtet ist, einige Daten in geänderter Form an die Regulierungsbehörde zu melden. Ein Beispiel für solche Berichte ist die tägliche Berichterstattung über abgeschlossene Geschäfte, die sogenannten MiFIR oder Reporting für CRS- oder FATCA-Finanzmanagement.

Die Anwendung wird kontinuierlich weiterentwickelt und ist somit stets zu 100 % an die Anforderungen des Kunden angepasst. Für den Fall, dass das Unternehmen beschließt, Prozesse zu ändern, neue Verfahren oder Produkte einzuführen, passen wir die Anwendung so an, dass sie unseren Kunden bestmöglich in seinem Wachstum unterstützt und seinen Kunden den bestmöglichen Service bieten kann.

Zum komplexen Software-Hintergrund unseres Kunden gehört auch eine B2B-Schnittstelle für seine Partner oder eine Kundenzone für seine Kunden, worüber Sie in separaten Fallstudien nachlesen können.