Im Rahmen der Entwicklung des gesamten Software-Hintergrunds für einen der fünf größten Wertpapierhändler der Auftrag, eine Partnerzone oder B2B-Plattform zu erstellen. Die B2B-Plattform dient als digitales Tool für Vermittler zur Zusammenarbeit mit bestehenden Kunden, die sich entschieden haben, einen Vertrag mit unserem Kunden abzuschließen und so über seine Finanzlösungen zu investieren.
Der spezifische Bedarf des Kunden
Im Rahmen der Digitalisierung mehrerer Prozesse bei unserem Kunden, bei der wir eine Kundenzone zusammen mit einem vollständigen Softwarehintergrund für die Verwaltung entwickelten, ergab sich eine weitere Anforderung – die Entwicklung einer Weboberfläche für Vermittler, die mit unserem Kunden zusammenarbeiten und ihnen alle erforderlichen Informationen und Tools für die Gewinnung neuer Kunden und die Arbeit mit bestehenden Kunden zur Verfügung stellen. Die Anforderung an eine Weboberfläche war sehr klar, da das Design vom Designstudio des Kunden entwickelt wurde und wir uns daher voll und ganz auf eine zuverlässige IT-Lösung konzentrieren konnten.
Parallel zur Entwicklung der Weboberfläche entwickelten wir für unseren Kunden auch eine REST-API-Schnittstelle, über die sich Partner, die über einen ausreichenden technischen Hintergrund mit erfahrenen Entwicklern verfügen, mit dem System des Kunden verbinden können. Diese Schnittstelle eignet sich für Partner, die die Funktionen der Weboberfläche anpassen oder in ihre ERP-Systeme im Unternehmen integrieren und so auf B2B-Ebene effektiv und digital zusammenarbeiten können.
Neben einer responsiven Weboberfläche beinhaltet die B2B-Plattform auch professionelle REST-APIs für Partner mit technischem Hintergrund.
Eine umfassende und zugleich übersichtliche Partnerzone
Das Hauptmodul der Partnerzone unserer Kunden ist die Startseite, die dem Vermittler unmittelbar nach seinem Login angezeigt wird. Auf der Startseite, dem sogenannten Dashboard, kann der Broker einen sofortigen Überblick über das Portfolio seiner Kunden sehen – den zusammenfassenden Status der verwalteten Vermögenswerte, die Anzahl der Kunden, die letzten Transaktionen und dergleichen. Der Vermittler erhält in den einzelnen Modulen einen detaillierten Überblick über das Wertpapierportfolio oder die ausgeführten Kundentransaktionen, der ihm alle erforderlichen Details liefert. Die Berechnung der kumulierten Performance von Kundenportfolios ist selbstverständlich.
Maklerprovisionen sind ein spezielles Modul der Schnittstelle, sie werden jedoch nur den Benutzerrollen zur Verfügung gestellt, die mit ihnen arbeiten. So kann es nicht passieren, dass Benutzer einen Überblick über die Provisionen ihrer Kollegen haben.
Das Benutzerprofil umfasst auch Funktionen zum Herunterladen der erforderlichen Berichte für Aufsichtsbehörden gemäß der aktuell gültigen Gesetzgebung, E-Mail- und Webbenachrichtigungseinstellungen und Einstellungen für die API – die Möglichkeit, einen neuen API-Schlüssel zu erstellen, ihn zu löschen oder zurückzusetzen.
Die Herausforderung bei der Implementierung der B2B-Plattform bestand wie schon im Fall der Kundenzone in der Datensicherheit und der Robustheit des Systems selbst beim Parallelbetrieb für Hunderte von Vermittlern.
Einer der wichtigsten Teile der B2B-Plattform ist die Funktionalität, die es dem Vermittler ermöglicht, mit seinen Kunden über die Kundenzone in Form der Übermittlung von Nachrichten zur Unterschrift zu kommunizieren. Die B2B-Plattform ist sehr eng mit der Kundenzone und dem „Kernsystem“ des Unternehmens verbunden, wodurch sie ein untrennbares Ganzes bilden, und der Vorteil ist die Verwaltung aller Systeme unter einem Dach.
Vermittler können daher alle wichtigen Dokumente über die Partnerzone zur Unterschrift an den Kunden in der Kundenzone senden. Ob es sich nun um eine Anfrage zur Überweisung von Geldern oder um eine Anfrage zum Abschluss eines neuen Anlageprodukts handelt, die Partnerzone bietet Vermittlern ein einfaches Tool zur Bearbeitung der erforderlichen Anfragen, ohne dass ein physischer Besuch beim Kunden erforderlich ist. Nach Erhalt der Nachricht und Überprüfung der Daten in der Nachricht oder dem Dokument fordert der Kunde einfach einen Zwei-Faktor-Signaturcode an, der per SMS an seine Telefonnummer gesendet wird, und durch Eingabe und Bestätigung unterzeichnet er die besagte Anfrage. Der unterzeichnete Antrag geht zusammen mit den beigefügten Dokumenten automatisch an die Mitarbeiter des Unternehmens in ihrem „Kernsystem“, worüber sie in Form von Benachrichtigungen sofort informiert werden.